۸ روش برتر و کاربردی برای کسب درآمد از ارز دیجیتال

ارزهای دیجیتال از یک آزمون و خطای دیجیتالی نامشخص به یک کلاس دارایی بزرگ با ارزش بازار ترکیبی نزدیک به 3 تریلیون دلار تکامل یافته‌اند.

با ورود ارزهای دیجیتال به جریان اصلی، سرمایه‌گذاران بیشتری در حال بررسی راه‌های کسب درآمد از ارز دیجیتال هستند.از سرمایه‌گذاران معمولی که به دنبال تنوع‌بخشی به سبد دارایی خود هستند تا تریدرهای حرفه‌ای که به دنبال فرصت‌های جدید می‌گردند.

 این مقاله از تک‌ناک دانش لازم برای جستجو در بازار ارزهای دیجیتال، شناسایی فرصت‌های کسب درآمد و اجتناب از ریسک‌های آن را ارائه می‌دهد.

درک ارزهای دیجیتال

ارزهای دیجیتال، توکن‌های دیجیتالی یا مجازی هستند که از رمزنگاری برای امنیت استفاده می‌کنند. این ارزها روی شبکه‌های غیرمتمرکز مبتنی بر تکنولوژی بلاک چین فعالیت دارند. ماهیت غیرمتمرکز و همتا به همتای آن‌ها به این معناست که ارزهای دیجیتال بدون واسطه‌هایی مانند بانک‌ها یا نهادهای دولتی عمل می‌کنند.

از زمان راه‌اندازی بیت کوین در سال ۲۰۰۹، این حوزه به‌طور چشمگیری تکامل یافته است. از معرفی قراردادهای هوشمند توسط اتریوم گرفته تا ظهور هزاران توکن تخصصی که اهداف منحصربه‌فرد و متنوعی را دنبال می‌کنند. این گسترش، چشم‌انداز گسترده‌ای از دارایی‌های دیجیتال با ارزش‌های پیشنهادی و کاربردهای مختلف ایجاد کرده است.

چشم‌انداز سرمایه‌گذاری نیز رشد کرده است. فراتر از افزایش قیمت، دارندگان امروزی توکن‌ها می‌توانند از طریق استیکینگ درآمد غیرفعال کسب کنند، از طریق پروتکل‌های دیفای (DeFi) بازدهی ایجاد کنند و حتی با تأمین نقدینگی برای صرافی‌ها، کارمزد تراکنش‌ها را دریافت کنند.

ارزهای دیجیتال محبوب

• بیت کوین (BTC): اولین و شناخته‌شده‌ترین ارز دیجیتال که اغلب به عنوان «طلای دیجیتال» شناخته می‌شود. سلطه و امنیت شبکه آن، معیار اصلی بازار ارزهای دیجیتال محسوب می‌شود و جز بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه‌ گذاری است.
• اتریوم (ETH): دومین ارز دیجیتال بزرگ از نظر ارزش بازار که به دلیل قابلیت قراردادهای هوشمند خود شهرت دارد. اتریوم میزبان هزاران برنامه غیرمتمرکز (dApps) است.
• تتر (USDT): بزرگ‌ترین و فعال‌ترین استیبل‌کوین، که با نسبت یک‌به‌یک به دلار آمریکا متصل است. USDT به عنوان پلی مهم بین سیستم مالی سنتی و بازارهای ارز دیجیتال عمل می‌کند.
• سولانا (SOL): به دلیل سرعت بالای تراکنش‌ها و کارمزدهای پایین، سولانا به پلتفرمی محبوب برای میم‌کوین‌ها و NFTها تبدیل شده است که در زمینه کسب درآمد از متاورس نیز از آن استفاده می‌شود.
• ریپل (XRP): توسعه‌یافته توسط شرکت Ripple Labs، این ارز برای انتقالات بین‌المللی سریع و تسویه‌حساب‌های برون‌مرزی طراحی شده است.
• دوج‌کوین (DOGE): در ابتدا به عنوان یک شوخی در فضای کریپتو معرفی شد، اما در میان سفته‌بازان محبوبیت زیادی پیدا کرد. بااین‌حال، عرضه نامحدود و ماهیت طنزآمیز آن، سؤالاتی درباره ارزش بلند مدت آن ایجاد کرده است.

بهترین راه‌ های کسب درآمد از ارز دیجیتال

راه های کسب درآمد از ارز دیجیتال: خرید و نگهداری (HODLing)

ساده‌ترین روش، استراتژی خرید و نگهداری است که در دنیای کریپتو به نام “HODLing” شناخته می‌شود. این روش شامل خرید ارز دیجیتال در زمان افت قیمت و نگه داشتن آن در برابر نوسانات بازار است.

راه های کسب درآمد از ارز دیجیتال: ترید ارزهای دیجیتال

ترید به مهارت، استراتژی و زمان بیشتری نیاز دارد. تریدرها می‌توانند از روش‌های مختلفی مانند معاملات روزانه بر اساس تحلیل تکنیکال یا معاملات موقعیتی بلندمدت بر اساس عوامل بنیادی استفاده کنند.

صرافی‌های مطرح مانند بایننس و کوین‌بیس امکان خرید و فروش آسان را با ابزارهای پیشرفته فراهم می‌کنند، اما برای استفاده از آن‌ها احراز هویت (AML/KYC) الزامی است. در مقابل، صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX) مانند یونی‌سواپ حریم خصوصی بیشتری ارائه می‌دهند و امکان معامله توکن‌های جدید را فراهم می‌کنند، اما سطح حفاظت کاربر در آن‌ها کمتر است.

انواع روش های کسب درآمد از طریق ارزهای دیجیتال: آربیتراژ (Arbitrage)

آربیتراژگران با استفاده از اختلاف قیمت‌ها در صرافی‌های مختلف سود کسب می‌کنند. اما موفقیت در این روش نیازمند اجرای سریع معاملات و ابزارهای پیشرفته برای شناسایی فرصت‌ها است. کارمزدها و تأخیر در انتقال دارایی‌ها می‌توانند حاشیه سود را کاهش دهند و جز اصطلاحات ارز دیجیتال هم محسوب می‌شود.

انواع روش های کسب درآمد از طریق ارزهای دیجیتال: وام‌دهی و وام‌گیری

سرمایه‌گذاران می‌توانند دارایی‌های خود را در پلتفرم‌های وام‌دهی سپرده‌گذاری کرده و سودی بالاتر از نرخ‌های سنتی دریافت کنند. در مقابل، وام‌گیرندگان می‌توانند بدون فروش دارایی‌های خود، سرمایه مورد نیاز را برای معاملات اهرمی دریافت کنند.

پلتفرم‌های متمرکز مانند BlockFi  نرخ‌های ثابت و امنیت نهادی ارائه می‌دهند، درحالی‌که پروتکل‌های غیرمتمرکز مانند Aave  از قراردادهای هوشمند برای وام‌دهی و تعیین نرخ‌های بهره به‌صورت الگوریتمی استفاده می‌کنند.

کسب درآمد از ارز دیجیتال بدون سرمایه: ماینینگ (Mining)

ماینینگ همچنان یکی از روش‌های کسب درآمد از طریق استخراج ارزهای مبتنی بر اثبات کار (PoW) است، اما با رقابت بالا و مصرف انرژی زیاد همراه است. امروزه استخراج رمز ارز در مقیاس صنعتی انجام می‌شود و نیاز به سخت‌افزار تخصصی و برق ارزان والبته مجوزهای خاص قانونی در برخی کشورها دارد.

بسیاری از ماینرها به استخرهای استخراج می‌پیوندند تا توان پردازشی خود را با دیگران ترکیب کنند و درآمدی پایدار اما کمتر کسب کنند.

کسب درآمد از ارز دیجیتال بدون سرمایه: استیکینگ (Staking)

در روش استیکینگ، کاربران توکن‌های خود را در یک بلاک چین اثبات سهام (PoS) قفل کرده و در ازای کمک به امنیت و عملکرد شبکه، پاداش دریافت می‌کنند.

• استیکینگ مستقیم: شامل اجرای نودهای اعتبارسنجی و ارائه بالاترین میزان پاداش است، اما نیاز به دانش فنی و سرمایه اولیه قابل‌توجه دارد.
• استیکینگ غیرمستقیم: کاربران می‌توانند دارایی خود را در استخرهای استیکینگ سپرده‌گذاری کنند.
• استیکینگ نقد شونده: پروتکل‌هایی مانند Lido  امکان استیکینگ بدون قفل شدن دارایی را فراهم می‌کنند و در عوض توکن‌های معادل برای معامله ارائه می‌دهند.

کسب درآمد از ارز دیجیتال: اجرای مستر نود (Master Node)

مستر نودها به کاربران فنی این امکان را می‌دهند که با اجرای سرورهای قدرتمند برای پردازش تراکنش‌ها، درآمد غیرفعال کسب کنند. برای اجرای مستر نود معمولاً مقدار قابل‌توجهی از یک ارز دیجیتال (مثلاً ۱۰۰۰ کوین) باید قفل شود.

کسب درآمد از ارز دیجیتال: ییلد فارمینگ (Yield Farming)

در ییلد فارمینگ، کاربران از طریق تأمین نقدینگی در صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX) و پروتکل‌های وام‌دهی، سود اضافی کسب می‌کنند.

• برای مثال، فردی می‌تواند مقدار مساوی ETH  و USDT را در یک استخر نقدینگی در Uniswap سپرده‌گذاری کند و از کارمزدهای معاملاتی درآمد کسب کند.
• سپس، او می‌تواند توکن‌های نقدینگی خود را در یک پلتفرم دیگر به اشتراک بگذارد و از طریق پاداش‌های پروتکل، سود بیشتری کسب کند.

استراتژی‌های پیشرفته شامل اهرم مالی (Leverage) برای افزایش بازدهی هستند، اما این روش نیاز به مدیریت ریسک دقیق و درک عمیق از مکانیسم‌های پروتکل دارد.

ریسک‌ها و ملاحظات

بازار ارزهای دیجیتال ریسک‌های قابل‌توجهی دارد که سرمایه‌گذاران باید با دقت آن‌ها را بررسی کنند. یکی از جدی‌ترین تهدیدها، کلاه‌برداری است. در سال ۲۰۲۳، زیان‌های ناشی از کلاه‌برداری‌های مرتبط با کریپتو بیش از ۵.۶ میلیارد دلار برآورد شد.

رایج‌ترین روش‌های کلاه‌برداری شامل موارد زیر هستند:

• “راگ پول” (Rug Pull): توسعه‌دهندگان پس از جمع‌آوری سرمایه، پروژه را رها می‌کنند.
• صرافی‌های جعلی: برخی پلتفرم‌های نامعتبر پس از دریافت سپرده کاربران، ناپدید می‌شوند.
• فیشینگ (Phishing): حملاتی که هدف آن‌ها سرقت رمزهای عبور و کلیدهای امنیتی کیف پول‌های دیجیتال است.
• حساب‌های جعلی در شبکه‌های اجتماعی : کلاه‌برداران با جعل هویت افراد مشهور، وعده سود تضمینی می‌دهند.
• طرح‌های پامپ و دامپ (Pump-and-Dump): گروه‌هایی قیمت یک رمز ارز را به‌صورت مصنوعی افزایش داده و پس از جذب سرمایه‌گذاران جدید، دارایی‌های خود را می‌فروشند.

علاوه بر کلاه‌برداری، نوسانات شدید قیمتی از دیگر ویژگی‌های بازار کریپتو است که آن را از دارایی‌های سنتی متمایز می‌کند. حتی بیت ‌کوین، بزرگ‌ترین رمز ارز بازار، در مقاطعی با افت قیمت ۷۰ درصدی در چند ماه مواجه شده است.

ابهامات قانونی نیز یکی دیگر از ریسک‌های مهم است. سیاست‌های دولت‌ها در قبال ارزهای دیجیتال می‌توانند ناگهانی تغییر کنند و بر ارزش دارایی‌ها تأثیر بگذارند. برای مثال، ممنوعیت معاملات کریپتو در چین در سال ۲۰۲۱ باعث سقوط گسترده بازار شد.

مشکلات امنیتی نیز تهدید دیگری است. اگرچه تکنولوژی بلاک چین ذاتاً امن است، اما زیرساخت‌های مرتبط مانند صرافی‌ها، کیف پول‌ها و قراردادهای هوشمند ممکن است در معرض هک شدن قرار بگیرند.

اشتباهات رایج در سرمایه‌گذاری ارزهای دیجیتال

–         سرمایه‌گذاری بیش‌ازحد توان: ریسک کردن بیش‌ازحد یا گرفتن وام برای سرمایه‌گذاری بدون درک خطرات جدی.

–         معاملات هیجانی (FOMO): خرید در اوج قیمت یا ورود عجولانه به یک توکن محبوب بدون تحقیق کافی، که اغلب با فروش همراه با ترس در هنگام افت بازار دنبال می‌شود.

–         اهمال در امنیت: استفاده از رمزهای عبور ضعیف، نگهداری مقدار زیادی رمز ارز در صرافی‌ها، یا فعال نکردن احراز هویت دو مرحله‌ای یا همان (2FA)

–         نادیده گرفتن مسائل مالیاتی: عدم ثبت دقیق معاملات و درآمدهای رمز ارزی، که ممکن است منجر به مشکلات قانونی و مالیاتی شود.

–         عدم درک کامل دیفای (DeFi): ورود به ییلد فارمینگ یا معاملات اهرمی بدون شناخت مفاهیمی مانند زیان ناپایدار (Impermanent Loss) یا ریسک لیکوئید شدن.

–         عدم تنوع‌بخشی در سرمایه‌گذاری: تمرکز بیش از حد بر روی یک ارز دیجیتال خاص به‌جای تقسیم سرمایه بین دارایی‌های مختلف برای کاهش ریسک.

جمع‌بندی

ارزهای دیجیتال فرصت‌هایی از جمله HODLing  و استراتژی‌های سرمایه‌گذاری غیرفعال گرفته تا معاملات فعال و مشارکت در شبکه‌های بلاک چین برای ایجاد ارزش فراهم می‌کنند. برای موفقیت در این حوزه، درک عمیق از تکنولوژی و پویایی‌های بازار، مدیریت دقیق ریسک و انتخاب استراتژی مناسب برای کسب درآمد ضروری است.

اگرچه پتانسیل بازدهی بالا وجود دارد، اما سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال نیازمند احتیاط جدی است. توصیه می‌شود قبل از ورود به این بازار، با مشاوران مالی آگاه مشورت کنید تا بر اساس شرایط و اهداف شخصی شما، راهنمایی مناسبی دریافت کنید.