استراتژی هولد کردن ارز دیجیتال یا هودل (HODL) ؛ نکات و ترفندها

از یک اشتباه تایپی ساده تا تبدیل شدن به یکی از اصول راهبردی سرمایه‌گذاران رمز ارز، اصطلاح «HODL» یا همان هولد کردن ارز دیجیتال حالا به یکی از واژه‌های رایج (و البته میم‌های محبوب) در دنیای کریپتو تبدیل شده است.

اما HODL  دقیقاً به چه معناست و چرا تا این حد مورد توجه جامعه کریپتو قرار گرفته؟

در این مقاله از تک‌ناک، قصد داریم به‌طور کامل به مفهوم HODL بپردازیم: از معنای آن گرفته تا تاریخچه‌اش و اینکه آیا واقعاً می‌تواند یک استراتژی خوب برای سرمایه‌گذاری باشد یا خیر. با ما همراه باشید!

HODL چیست؟ معنای هودل به زبان ساده

به زبان ساده، HODL  یک استراتژی سرمایه‌گذاری در دنیای رمز ارزها است که بر اساس آن، سرمایه‌گذاران رمز ارزهای خود را حتی اگر بازار دچار نوسانات شدید شود، می‌خرند و نگه می‌دارند. این واژه در ابتدا به‌عنوان یک اشتباه تایپی از واژه‌ی “hold” (به‌ معنای نگه‌داشتن) به وجود آمد، اما بعدها به‌صورت یک مخفف جذاب‌تر با عنوان “Hold On for Dear Life”  شناخته شد.

HODL کردن یعنی مقاومت در برابر وسوسه‌ی فروش دارایی‌های دیجیتال، حتی وقتی بازار رمز ارزها به طرز معروفی پر نوسان و بی‌ثبات است. این روش، سودهای بلندمدت را به‌جای معاملات کوتاه‌مدت و پر ریسک در اولویت قرار می‌دهد.

برخلاف معاملات روزانه ، استراتژی HODL مبتنی بر این باور است که بازار رمز ارز در بلندمدت رشد خواهد کرد. بنابراین با نگه‌داشتن دارایی، بدون نیاز به پیش‌بینی دقیق زمان خرید و فروش، سرمایه‌گذار می‌تواند از رشد کلی بازار بهره ببرد.

این نگاه بلندمدت، HODLing  را از استراتژی‌های ساده جدا می‌کند و آن را به یکی از ستون‌های فلسفی سرمایه‌گذاری در دنیای کریپتو تبدیل کرده است.

تاریخچه واژه‌ی «HODL»

واژه‌ی HODL  برای اولین بار در دسامبر سال ۲۰۱۳ در یکی از پست‌های فروم معروف Bitcointalk  با عنوان «I AM HODLING»  توسط کاربری به نام Game Kyuubi  مطرح شد. او در این پست اعتراف کرده بود که «معامله‌گر خوبی نیست» و تصمیم گرفته حتی در شرایط بازار نزولی، بیت ‌کوین‌هایش را نگه دارد. همین تصمیم ساده، او را به یکی از اولین سرمایه‌گذاران بیت ‌کوین تبدیل کرد که از این استراتژی حمایت می‌کرد.

این واژه به سرعت در بین اعضای جامعه رمز ارز رواج پیدا کرد و تبدیل به نماد یک استراتژی سرمایه‌گذاری بلندمدت شد. به‌جای خرید و فروش‌های کوتاه‌مدت و پر ریسک، HODL  نشان‌دهنده باور به آینده‌ی درخشان رمز ارزها و تکنولوژی بلاک ‌چین بود.

با گسترش این رویکرد، HODL  از یک اشتباه تایپی به یک فلسفه‌ی سرمایه‌گذاری کامل در دنیای کریپتو تبدیل شد—فلسفه‌ای که شباهت زیادی با اصول سرمایه‌گذاری در بازارهای سنتی دارد؛ جایی که نگه‌داری بلندمدت بر معامله‌گری کوتاه‌مدت ارجحیت دارد.

امروزه، HODL  فقط یک شوخی اینترنتی یا یک واژه‌ی تصادفی نیست، بلکه بیانگر ثبات، صبوری و اعتماد به رشد بلندمدت دارایی‌های دیجیتال است.

هولدر کیست؟

واژه‌ی HODLer  به‌طور ساده به کسی اطلاق می‌شود که از فلسفه‌ی  HODL  پیروی می‌کند. یعنی سرمایه‌گذاری که دارایی‌های دیجیتال خود را با هدف بلندمدت نگه می‌دارد و به‌سادگی تحت تأثیر نوسانات بازار قرار نمی‌گیرد.

این افراد معمولاً “دست‌های الماسی” دارند، یعنی به افرادی با تحمل ریسک بالا و اراده‌ی قوی برای نگه‌داری دارایی اشاره دارد.  HODLer ها معمولاً از ورود به معاملات روزانه یا فعالیت‌های پر ریسک بازار سهام یا رمز ارز اجتناب می‌کنند، هرچند گاهی اوقات ممکن است در صورت مناسب بودن وضعیت سبد سرمایه‌گذاری‌شان، در معاملات کوتاه‌مدت نیز شرکت کنند.

در کل، تمرکز اصلی HODLer ها روی چشم‌انداز بلندمدت دارایی‌های دیجیتال است و آن‌ها به‌جای تعقیب سود سریع، به رشد تدریجی و پایدار رمز ارزها باور دارند.

مزایا و معایب هولد کردن ارز دیجیتال

به‌عنوان یک استراتژی سرمایه‌گذاری، HODLing  به معنای نگه‌داری رمز ارزها حتی در دوران رکود بازار است، با این انتظار که در بلندمدت ارزش آن‌ها افزایش خواهد یافت. در ادامه، به مزایا و معایب این استراتژی می‌پردازیم:

مزایا هولد کردن ارز دیجیتال

• سادگی: استراتژی HODL برای سرمایه‌گذاران تازه‌کار بسیار ساده و قابل فهم است.
• پتانسیل بازدهی بالا: در گذشته، افرادی که رمز ارزهایی مانند بیت کوین را برای مدت طولانی نگه داشته‌اند، سودهای قابل‌توجهی کسب کرده‌اند.
• کاهش معاملات احساسی: HODLing به جلوگیری از فروش در اثر وحشت یا خرید بر پایه ترس از جا ماندن (FOMO) کمک می‌کند.

معایب هولد کردن ارز دیجیتال

• نوسانات شدید: قیمت دارایی‌های دیجیتال ممکن است به‌صورت ناگهانی تغییر کند و این نوسانات می‌توانند منجر به ضرر شوند.
• عدم وجود جریان درآمد: برخلاف سهام یا املاک که می‌توانند سود سهام یا اجاره ایجاد کنند، نگه‌داری رمز ارز معمولاً درآمد دوره‌ای ایجاد نمی‌کند.
• ریسک از بین رفتن کل سرمایه: اگر پروژه‌ی رمز ارز مربوطه شکست بخورد، سرمایه‌گذار ممکن است تمام سرمایه خود را از دست بدهد.

این استراتژی برای کسانی مناسب است که باور قوی به آینده‌ی رمز ارزها دارند و می‌توانند نوسانات کوتاه‌مدت بازار را تحمل کنند.

نکاتی برای تبدیل شدن به یک هولدر موفق

برای اجرای موثر استراتژی  HODLing، رعایت نکات زیر می‌تواند به شما کمک کند:

قبل از سرمایه‌گذاری تحقیق کنید

پیش از تصمیم به HODL کردن، زمانی را برای شناخت پروژه اختصاص دهید. پروژه‌هایی با بنیاد قوی معمولاً در بلندمدت نتایج بهتری ارائه می‌دهند.

پرتفوی خود را متنوع کنید

هیچ‌گاه تمام سرمایه خود را روی یک رمز ارز متمرکز نکنید. تنوع‌بخشی می‌تواند ریسک را کاهش داده و احتمال بازدهی را افزایش دهد.

برای نوسانات آماده باشید

بازار رمز ارزها به شدت نوسان دارد. آماده باشید که ارزش سرمایه‌تان در کوتاه‌مدت کاهش پیدا کند.

بیشتر از توان خود سرمایه‌گذاری نکنید

این یکی از قوانین طلایی سرمایه‌گذاری است: فقط به‌اندازه‌ای سرمایه‌گذاری کنید که بتوانید از دست دادنش را تحمل کنید.

صبور باشید

HODLing یک استراتژی بلند مدت است و نیاز به صبر دارد. اگر به آینده رمز ارزها ایمان دارید، پاداش صبرتان می‌تواند قابل توجه باشد.

HODL فقط یک اصطلاح نیست؛ نماد باور و پایداری در دنیای رمز ارز است. با وجود ریسک‌ها، بسیاری از سرمایه‌گذاران از طریق HODL کردن به موفقیت دست یافته‌اند. همیشه به یاد داشته باشید که تحقیق کنید و با مسئولیت سرمایه‌گذاری نمایید.

هولد کردن ارز دیجیتال بهتر است یا معامله روزانه ارزهای دیجیتال ؟

در پایان، مروری کلی روی عواملی خواهیم داشت که پیش از شروع سرمایه‌گذاری در رمز ارز باید در نظر داشته باشید تا بتوانید بهترین استراتژی متناسب با نیازها و اهداف خود را انتخاب کنید. چه عواملی را باید پیش از انتخاب یک استراتژی سرمایه‌گذاری در رمز ارز مد نظر قرار دهید؟

زمان و تعهد

در وهله‌ی اول باید زمانی که در اختیار دارید و میزان تعهد خود را بسنجید. اگر معامله‌گری تنها شغل دوم شماست و نمی‌توانید حداقل روزی سه ساعت را صرف تحلیل، یادگیری و معامله کنید، بهتر است رویکردی منفعل مثل HODLing و استفاده از DCA یا خرید در کف را انتخاب کنید.

برعکس، اگر می‌خواهید ترید را به شغل تمام‌وقت خود تبدیل کنید و در طول روز چند ساعت زمان آزاد دارید، می‌توانید کار خود را با معاملات نوسانی، آربیتراژ یا معاملات روزانه آغاز کنید و در پی بازدهی بالاتر (البته با ریسک بیشتر) باشید.

دانش و تخصص

دانش و تخصص شما نیز مهم است. اگر سرمایه‌گذاری باتجربه هستید و مهارت کافی در ثبت سفارش‌های پیشرفته دارید، معامله‌گری فعال می‌تواند برایتان مناسب باشد. اما اگر دانش و تخصص کافی ندارید، بهتر است با رویکردی منفعلانه مانند HODLing شروع کنید.

پس از آن‌که زمان صرف یادگیری، تحلیل، توسعه‌ی استراتژی، آزمون و خطا کردید، می‌توانید به سراغ استراتژی‌های پیشرفته‌تر مانند معاملات روزانه، نوسانی یا آربیتراژ بروید.

سرمایه‌ی در دسترس

سرمایه‌ی شما نیز اهمیت دارد. اگر بودجه‌ی بسیار محدودی دارید و نمی‌توانید استراتژی‌هایی مانند خرید پله‌ای را پیاده‌سازی کنید، احتمالاً HODLing برای شما مناسب نیست، زیرا بازدهی حاصل از افزایش قیمت و بهره‌ی مرکب ممکن است پایین باشد.

از سوی دیگر، اگر در ترید مهارت دارید، حتی سرمایه‌ی اندک نیز می‌تواند نتایج خوبی به همراه داشته باشد. میزان سرمایه و اهداف خود را بسنجید و بر آن اساس تصمیم بگیرید.

تحمل ریسک

تحمل ریسک یکی دیگر از عوامل مهمی است که باید در نظر گرفته شود. رمز ارزها بسیار پرنوسان هستند و باید آمادگی مواجهه با کاهش شدید قیمت‌ها را داشته باشید. اگر HODL می‌کنید، می‌توانید نوسانات کوتاه‌مدت را نادیده بگیرید و ریسک کلی را کاهش دهید (هرچند همچنان ریسک وجود دارد). در مقابل، ترید فعال ریسک بیشتری دارد و ممکن است زیان‌های سنگین و سریع به همراه داشته باشد.

در هر دو حالت، استفاده از راهکارهای مدیریت ریسک مانند تنوع‌بخشی، حد ضرر، سرمایه‌گذاری بخشی از بودجه و غیره را فراموش نکنید. استراتژی‌ای طراحی کنید که با سطح ریسک‌پذیری و اهداف شما همخوانی داشته باشد.

روان‌شناسی سرمایه‌گذار

آخرین عامل مهم روان‌شناسی شخصی شماست. هیچ‌گاه زمانی که حال روحی مساعدی ندارید معامله نکنید، زیرا ترید نیازمند اعصاب قوی و توانایی تصمیم‌گیری منطقی حتی تحت فشار شدید است.

در مقابل، HODLing نیازمند صبر و پایداری برای حفظ اعتماد به استراتژی بلندمدت است. وضعیت روانی خود را در نظر بگیرید و استراتژی‌ای اتخاذ کنید که به حفظ سلامت ذهنی شما کمک کند. در نظر داشته باشید که دنیای رمز ارز می‌تواند بسیار استرس‌زا باشد، به‌ویژه اگر استراتژی مشخصی نداشته باشید.