بانک مرکزی ایران با هدف کاهش خطرات مالی و حقوقی ناشی از تعدد حساب‌های بانکی بلااستفاده، طرحی را برای بستن این حساب‌ها به صورت آنلاین آغاز کرده است.
به گزارش تکناک، علیرضا غفاری، معاون اداره مبارزه با پولشویی بانک مرکزی، اعلام کرد که در حال حاضر حدود ۶۵۰ میلیون حساب سپرده بانکی در کشور وجود دارد، اما بخش زیادی از آنها غیرفعال یا بلااستفاده هستند و این مسأله زمینه‌ساز سوءاستفاده‌های مالی و قانونی شده است. هدف این طرح، کاهش تعداد حساب‌ها به حدود ۳۰۰ میلیون در مدت دو سال است.
به گفته غفاری، هر ایرانی بالای ۱۸ سال به طور میانگین ۱۰ حساب بانکی دارد، اما معمولاً فقط از دو یا سه حساب خود به‌طور مستمر استفاده می‌کند. باقی حساب‌ها بلااستفاده مانده و به دلیل فقدان نظارت شخصی، در معرض سوءاستفاده مجرمان قرار دارند. نمونه‌هایی از این سوءاستفاده شامل استفاده غیرقانونی از حساب‌ها برای پولشویی، تأمین مالی تروریسم، یا فعالیت‌های مجرمانه دیگر است. در برخی موارد، صاحبان حساب حتی از وجود چنین تخلفاتی بی‌اطلاع بوده‌اند.
یکی از عوامل مهم در بروز این مشکل، اقدام برخی افراد در اختیار گذاشتن حساب بانکی خود به دیگران، به‌ویژه اتباع غیرمجاز، به دلیل اعتماد یا انگیزه‌های انسان‌دوستانه است. این کار می‌تواند برای صاحب حساب تبعات حقوقی و قضایی جدی به همراه داشته باشد.
غفاری توضیح داد که حساب‌های مد نظر در این طرح، حساب‌های سپرده‌ای هستند که قابلیت انجام تراکنش‌های متعدد دریافت و پرداخت دارند و شامل حساب‌های سرمایه‌گذاری مدت‌دار یا کوتاه‌مدت ویژه نمی‌شوند. این حساب‌ها بیشترین پتانسیل سوءاستفاده را برای مجرمان دارند و ساماندهی آنها می‌تواند تأثیر بسزایی در کاهش ریسک‌های مالی و قانونی داشته باشد.
وی تأکید کرد که بانک مرکزی بارها از مردم خواسته است در صورت عدم نیاز به یک حساب بانکی، آن را ببندند تا از احتمال سوءاستفاده جلوگیری شود، اما این درخواست‌ها تاکنون با استقبال گسترده همراه نبوده است.
طرح جدید بستن آنلاین حساب‌های مازاد، علاوه بر کاهش تعداد حساب‌ها و ساماندهی شبکه بانکی، یک اقدام پیشگیرانه مهم برای مقابله با جرائمی همچون پولشویی، اخلال در بازار و پنهان‌سازی جریان‌های مالی غیرقانونی محسوب می‌شود. این طرح می‌تواند به کاهش قابل‌توجه تعداد حساب‌های غیرفعال، جلوگیری از اجاره حساب‌ها، و حمایت از حقوق قانونی و مالی مردم منجر شود.
